人在币圈混，三天饿九顿

近日，世界第一大虚拟货币比特币一路暴跌，至6月19日跌破1.8万美元关口，并探至两年来最低。

尽管随后有所挣扎，但与去年11月6.9万美元的峰值已经渐行渐远。

也就是说，比特币自去年11至今已经下跌超70%，钱比水蒸发得都快。

“我再次钦佩中国，我认为中国做出了正确的决定，就是直截了当地禁止使用它们，而我的国家做了错误的决定。”

——查理•芒格

比特币从诞生后，关于它的争论就从未停止过，市场上也是两极分化：

拥护者，把它当成信仰，币圈确实流传造富神话。

反对者，对它嗤之以鼻，认为它就是新时代毒瘤。

比特币该不该存在我们无需过多探讨，存在即合理。今天从尽量客观的视角，去揭开它的内在本质。

01 比特币：大胆设想下的跑偏产物

一个东西，当货币自然要比当一个商品要值钱太多。

2008年10月31日，一个自称中本聪（Satoshi Nakamoto）的人在P2P foundation网站上发布了比特币白皮书，陈述了他对电子货币的新设想——比特币就此面世。

创建于2008年底的比特币，在2010年首次产生价格（0.0025美元），随后就开启了其充满争议的传奇之路。

认真阅读这个白皮书你会发现，当时中本聪的核心设想是过分布式节点记账的方式，建立一个“点对点的电子现金支付系统”，即一个无国界的分布式银行系统。

但是没有好处，节点并不愿意干这事，为了激励节点，中本聪设计了比特币：节点公平竞争解哈希函数，从中获取记账权，记账权则对应着一定数额的比特币。

所以，挖矿实际上是争夺记账权，比特币实际上是副产品，为了驱动比特币区块链网络而设计的奖励机制。

最开始按照中本聪的愿景，普通电脑的CPU都能进行挖矿。不过，2010年7月，采用GPU（显卡里面的核心）挖矿的算法出现，产出效率显著高于CPU，军备竞赛就此拉开序幕。

另一方面，中本聪表达了对传统银行系统的不信任以及货币超发的不满，试图通过定额通缩（2100万枚）的方式维持比特币的币值。

但是实际上，这种办法是机械的。货币不是为了发行而发行，其功能是服务于市场交易。货币不应该定额发行，而应按市场需要供应。

我国央行在2013年12月5日发布的《关于防范比特币风险的通知》中明确提到：比特币不是货币而只是一种虚拟商品。

所以令很多人困惑的是，比特币没有任何资产背书、信用背书，它的价值究竟是什么？换言之，比特币的财富共识是什么？

比特币的真正价值是它的区块链网络，这个网络成为国际资金流动的“后门”，在全球法币及银行体系中撕开了一道口子。

所以比特币，类似于一种投机性的虚拟资产，还是一种超主权的数字货币及跨国界的金融体系。说白了，它是就是一个资金跨国流动的灰色通道。

02 虚拟货币：混沌世界中的通货

实际上，数字货币最吸引人的地方，就是因为它有别于法币，是一种形式上的私有货币。

其实，在人类货币历史长河中，私有货币出现的时间远比法币要早得多。

往远了说，农耕时代的贝壳、石币、稻谷等，都能算是私有货币，有些朝代官员还发禄米（所以现在流行语说一个东西多少米，是有依据的）。

再比如说，美国工业时代早期的货币，是“杂牌”银行发行的银行券。

从1836年第二银行终止，到1913年美联储成立，是美国私有货币大盛行时代。因为没有中央银行，州立银行发行的各类银行券就成为了人们日常使用的货币。

这一时期，各种私有货币野蛮生长。1810年，美国只有88家州立银行。到1860年，州立银行增加到1562家。

这些州立银行的注册门槛极低，你开一家就和闹着玩似的。而这些银行发行的银行券，虽然号称金本位，但不少是“空头支票”，缺乏足够的抵押物。

据估计，由这些银行发行，在市场流通的货币超过10000多种，甚至名字都千奇百怪，翻译成现代汉语就和“张三”“二狗子”差不多，不知所谓。

并且，因为很多银行都开在偏远地区。客户平时找到他们兑换金银币都难，就更别说识别银行券的价值了。

这种混乱局面在今天是难以想象的，但与当下数字货币的局面极其相似：

早期的这些野生银行相当于现在的以太坊，他们发行了各种代币（银行券），前期主要任务是推广代币，也就是给代币找到应用场景。

寻找什么样的应用场景？其实就两个字：投资

美国经济史学家乔纳森•休斯在《美国经济史》中指出：“19世纪早期的银行并不是现代意义上真正的商业银行。相反，它们基本上是投资俱乐部，认识到这一点非常重要。”

对于当时的私有货币而言，投资就是最有吸引力的应用场景。野生银行对外出售股份公开募集资金，投资者获得一定数额的银行券，然后投资当地的企业及项目。

这就相当于数字货币领域的发行代币募资。今天很多人感到困惑，数字货币的发行方总是在搞项目投资（割韭菜为多数）。

然而等到客户上门取款或兑换金银币时，这些野生银行割完韭菜早已溜之大吉，手上的银行券便沦为废纸。1857年经济危机时，州立银行未兑现纸币比1851年增加了60%。

而如今的数字货币，就像当年美国的这些银行一样野蛮生长，试图建立自己的货币领地，进而在此基础上构建一个新金融体系。

但是要知道，这种数字化的私人货币直接挑战了央行及法币的权威，理论上对国家制度，包括税收、银行及金融体系，均构成非常大的威胁。

03 价格走势：波动异乎寻常

下面聊聊比特币实际的投资价值。

要将一个品种加入资产配置，一定要考虑他的波动性。

但是我们知道，加密货币投机性极强，波动巨大。比特币价格就像小孩子的脸，说变就变，经常暴涨暴跌。

我们分别统计了2010年7月19日至今标普500指数、原油、黄金、铜和比特币1个月滚动涨跌幅。

结果显示这5种资产1月期最大滚动波动率分别为26.8%、87.3%、18.6%、27.5%和964%

近些年暴涨暴跌似乎成了“比特币们”的代名词，更多的原因或许就是高杠杆加资本炒作。

这也再次说明，虚拟货币没有信用支撑，没有资产担保，其高波动性可能意味着“玩币”、“炒币”必然会有巨大风险隐患。

实际上，近年来因货币超发、年轻人理财意识提前、个性觉醒和示范造富效应共同作用下，盲盒、茅台、鞋、虚拟资产等商品都出现了价格炒作行为，已经成为社会性话题。

一双首发价几百的鞋，随便炒炒就过万了，万物皆可炒，就是这个道理。

有人会说比特币有稀缺性，数量有限，是抗通胀最好的资产。但仔细想想，换个算法就能有C特币、D特币、E特币。就像后来的狗狗币、屎币一样。

那个想把自己发配到火星的埃隆•马斯克，在几个币之间倒腾得很开心，一会“反水”比特币，一会自称“狗狗币之父”。哎，人家就是玩！

试问，没有马斯克站台，又有几个人知道“狗狗币”？而说到狗狗币的诞生经历，更是能让你喷一口老血：

在Adobe悉尼公司做营销专员的杰克逊•帕尔默为了讽刺比特币毫无逻辑的乱涨现象，就在twitter上发了一条推文，呼吁大家投资Dogecoin，就下图这邪魅玩意儿。

其实当时根本就没有什么Dogecoin，只是他的一个玩笑而已。

没想到这条推文引起了广大网友的关注，这其中就有一位美国的软件开发工程师比利•马库斯。取得联系后，两人一拍即合决定创造一个Dogecoin。

实际上，这些B的币值根本没有对应机制来保证，只能靠不断出现的投资者购买来维持。

勉强算得上能稳定其币值的，只能说是加密货币“挖矿”用电和购买设备所产生的成本了。

但由于早期“生产”加密货币成本较低。一旦市场走势逆转，早期低成本持有者就会大量抛售，导致市场暴跌。

“血亏”、“暴跌”成为了近期加密货币的常态，一帮凭借加密货币，实现财富自由的大佬们，身家自然也“灰飞烟灭”了。

就在6月14日，微软创始人比尔•盖茨抨击了加密货币项目，说加密货币项目是基于“博傻理论”（greater fool theory）的骗局。

“博傻理论”认为，只要你找到一个比你更傻的人，去接手你的资产，就算你的资产是分文不值的垃圾，你也能赚钱。

而早在今年5月1日，伯克希尔哈撒韦年度股东大会上，巴菲特也特意预警过比特币这个问题，称加密货币为“烈性老鼠药”。

巴菲特的老搭档，97岁的查理•芒格，在澳洲举行的一场行业会议上对中国采取行动禁止加密货币的做法大加赞扬：

“我不能忍受参与这种疯狂的繁荣，不管是哪种方式，它似乎运转得不错，每个人都想挤进来，而我的态度不同。”

“我希望通过向人们出售对他们有益的东西来赚钱，而不是向他们出售有害的东西。相信我，创造加密货币的人不是在为客户考虑，他们只是在考虑自己。”

此外芒格表示，在他的生活中会尽量避免愚蠢、邪恶，以及让他与其他人相比看起来很糟糕的事情，而比特币兼具这三点。

大佬们的言辞固然激烈，但比特币的信仰不会破灭。

因为信仰是自由的，以前还有信春哥的呢。后来形成了春哥教，信奉的是“纯爷们儿”定理，“信春哥得永生”。

04 投资骗局：骗子不太够用

比特币的交易具有匿名性，交易的发生仅仅体现比特币钱包地址和一串随机的文字和数字等信息，除此之外没有任何能够辨认个人身份的信息。

正是由于这个特性以及其可以实现的跨国境、跨平台等特性，使其成为了受贿、洗钱、向境外转移资产、赌博等非法行为的绝佳渠道。

而得益于这种天然优势，也给比特币诈骗大行其道创造了条件。

近年来，随着移动互联网的快速发展，骗子的套路也在推陈出新，以比特币为旗号的诈骗案件更是层出不穷。

此类欺诈事件反映出，在币圈火爆异常的时代，无论是否了解加密货币，投资者都想分一杯羹的事实。

骗子们利用这一点，什么侮辱人智商的骗术都能使出来，关键还百战百胜。

怎么解释这种现象呢？不好说。可能从心理学的角度讲，当你在隐蔽的角落搞一些违法违规的勾当时，是不是特新鲜，特刺激，特激动？然后智商就下线了。

当然，骗局虽多，不过都是“老套路+新名词”摇身一变的结果。现有的诈骗手段无非是以下几个：

矿机诈骗

比特币的生产在专业圈里称之为“挖矿”，挖矿设备的性能一定程度上影响了获得比特币的效率，因此对设备的要求也非常高，要舍得砸钱。

此类诈骗案件就是针对希望购买“挖矿机”的投资者。

通常在订购设备时，卖家或中介往往要求投资者先付订金，然后就没有然后了。

软件诈骗

以比特币钱包为例，骗子使用虚假的钱包应用程序进行伪装，用户不慎下载后，其存入的比特币就会落入骗子的钱包。

还有不法分子会创建虚假的交易平台，操纵山寨币的产生及交易行情，吸引投资人购买，等时机成熟后再大量抛售，致使投资人巨幅亏损。

网络钓鱼

钓鱼诈骗包括向客户发送邮件，通知他们获得比特币，但是需要客户通过邮件中的链接登录自己的比特币账户才能领取，由此这些钓鱼诈骗者就能取得客户账户的控制权。

事实上，国内在多年前就禁止了包括比特币在内的虚拟货币交易，目前境内没有任何一家虚拟货币交易所。

在国内交易包括比特币在内的加密货币的途径主要有两种：

一种是通过“翻墙”在境外交易所交易，一种是通过地下钱庄交易。

但是，监管明确指出，虚拟货币相关业务全部属于非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。

“挖矿”这一行为也常常被重点吐槽：

央行领导表示，比特币挖矿行为消耗了大量的电力。这显然是不可容忍的，要打击这种行为。

2020年全球算力分布

很多人对挖矿的危害性认识不足。有相关机构经过测算，只是比特币挖矿，1年的耗电量，就超过瑞典全国的用电量。

纵容这种浪费不管，结果只会是飙涨的电费和生产成本，分摊到全国老百姓的头上，每个人都被迫为此买单。

同时，个人通过境外的“虚拟货币交易所”进行炒币、投资ICO项目的行为也不被国家所支持，由此造成的损失也只能自行承担。

说实在的，2022年至今，全球投资者貌似都不太平，都不算舒坦。只是有人已然踏上了回本的大道，而也有人却还在资产减值的路上头也不回的狂奔。

因为一些花里胡哨投资，很容易上头。总觉得自己是投资界的万里挑一，觉得自己是投资界的天选之人。

狠狠撕下其伪装，不再为虚无缥缈的狂欢买单，就是我们能做到的最好选择。

一人玩币，全家心慌。如今能在币圈混迹，其实都有赌的成分在。

但如果真想赌一把，为啥不直接拿钱去澳门？

人在币圈混，三天饿九顿