央行最新重磅发声，信息量很大！
本报记者 刘琪
7月13日，国务院新闻办公室（简称国新办）举行2022年上半年金融统计数据情况新闻发布会。
图片来源：国新办新闻发布会截图
中国人民银行调查统计司司长、新闻发言人阮健弘和中国人民银行货币政策司司长邹澜、金融稳定局局长孙天琦在发布会上不仅对上半年金融统计数据情况进行了详细解读，还就宏观杠杆率、降准降息、结构性货币政策工具实施效果等市场关注的问题一一进行回应。
热点数据抢先看：
6月份，新发放企业贷款利率为4.16%，比上年同期低34个基点。1月份至6月份企业贷款利率为4.32%，同比下降0.31个百分点。
6月份，新吸收定期存款利率为2.5%，比上年同期低16个基点。
6月末，投向制造业的中长期贷款余额同比增长29.7%，比各项贷款的增速高18.5个百分点；普惠小微贷款余额同比增长23.8%，比各项贷款增速高12.6个百分点。普惠小微授信户数为5239万户，同比增长36.8%。
2022年一季度，我国的宏观杠杆率是277.1%，比上年末高4.6个百分点。
截至目前，碳减排支持工具累计发放1827亿元，支持银行发放碳减排领域贷款3045亿元，带动减少碳排放超过6000万吨。煤炭清洁高效利用专项再贷款已经累计支持银行向企业发放低成本贷款439亿元。
截至今年5月31日，15个省市的试点地区通过数字人民币累计交易笔数约2.64亿笔，金额约830亿元人民币，支持数字人民币支付的商户门店数量达到456.7万个。
金融服务实体经济
质量和效率有所提升
今年上半年金融统计数据显示，当前流动性合理充裕，金融支持实体经济力度较大，信贷结构优化，企业的综合融资成本稳中有降，金融服务实体经济的质量和效率有所提升。阮健弘表示。
阮健弘表示，人民银行充分发挥结构性货币政策的精准导向作用，推出多项结构性货币政策工具，加大普惠小微贷款的支持力度，支持中小微企业稳定就业，不断强化对国民经济重点领域和薄弱环节的支持力度。
6月末，投向制造业的中长期贷款余额同比增长29.7%，比各项贷款的增速高18.5个百分点；普惠小微贷款余额同比增长23.8%，比各项贷款增速高12.6个百分点。普惠小微授信户数为5239万户，同比增长36.8%。
上半年，人民银行持续优化中央银行政策利率体系，加强存款利率监管，着力稳定银行负债成本。6月份，新吸收定期存款利率为2.5%，比上年同期低16个基点。发挥贷款市场报价利率改革潜力，1年期LPR和5年期LPR分别下降10个基点和20个基点，降低企业综合融资成本。6月份，新发放企业贷款利率为4.16%，比上年同期低34个基点。
稳经济一揽子政策措施加快落地生效
我国经济已经呈现明显复苏势头
针对我国宏观杠杆率情况，阮健弘表示，2022年一季度，我国的宏观杠杆率是277.1%，比上年末高4.6个百分点。
今年以来，受国际局势变化和新一轮疫情的超预期影响，经济下行压力进一步加大。宏观杠杆率是总债务与GDP的比率，经济增速放缓会推动宏观杠杆率上升。同时，为应对下行压力，着力稳定宏观经济大盘，进一步部署了稳经济的一揽子措施。阮健弘说，这些逆周期的调控政策对债务增长的影响会在当期体现，但对产出的影响相对滞后，因此宏观杠杆率会出现阶段性上升。这既是外部冲击的客观反映，也是逆周期调控政策助力稳定宏观经济大盘的体现。
阮健弘强调，虽然今年以来我国经济发展面临的风险挑战明显增多，不过我国经济向好的基本面没有改变。随着国内疫情防控形势持续向好，稳经济一揽子政策措施加快落地生效，我国经济已经呈现明显的复苏势头。这也为未来保持合理的宏观杠杆率水平创造了条件。
三项新设结构性货币政策工具按季发放
将于今年7月份首次申请
今年以来，人民银行出台了三项新的结构性货币政策工具科技创新再贷款、普惠养老专项再贷款试点、交通物流专项再贷款。
邹澜表示，上述三项工具加上去年四季度出台的碳减排支持工具、支持煤炭清洁高效利用专项再贷款，基本属于阶段性工具。长期性工具主要是支农支小再贷款、再贴现工具，目前结构性货币政策工具箱已比较丰富和完善。
截至目前，碳减排支持工具累计发放1827亿元，支持银行发放碳减排领域贷款3045亿元，带动减少碳排放超过6000万吨。煤炭清洁高效利用专项再贷款已经累计支持银行向企业发放低成本贷款439亿元。据邹澜介绍，今年创设的三项新工具按季发放，将于今年7月首次申请，目前人民银行正在有序推动相关工作。
邹澜表示，总的来看，结构性货币政策工具聚焦重点、合理适度、有进有退，同时，建立了金融机构独立放贷、台账管理，人民银行事后报销、总量限额，相关部门明确用途、随机抽查的工作机制，有利于激励金融机构优化信贷结构，实现向普惠金融、绿色发展、科技创新等领域精准倾斜的效果。
合理搭配货币政策工具
保持流动性合理充裕
对于下半年是否存在降准降息的可能，邹澜回应称，目前银行间市场存款类机构7天回购加权平均利率即DR007在1.6%左右，低于公开市场操作利率，流动性保持在较合理充裕还略微偏多的水平上。1月份至6月份企业贷款利率为4.32%，同比下降0.31个百分点，继续稳中有降，再创有统计以来的新低。
邹澜表示，未来人民银行将按照党中央、国务院部署，综合考虑经济增长、物价形势等基本面情况，合理搭配货币政策工具，保持流动性合理充裕，进一步推动金融机构降低企业融资成本，为巩固经济恢复创造适宜的货币金融环境。
有序推进
政策性、开发性金融工具落地
当前政策性、开发性金融工具的推进情况如何？
邹澜表示，目前，在各部门、地方和企业的通力合作下，一些项目已纳入项目库或正在履行入库流程；一些项目正在完善用地、用能等项目要素；还有一些项目正在加快开展投资咨询、可行性研究等前期工作，这些都为金融工具投资提供有利条件。国家开发银行、农业发展银行已积极和一批成熟项目进行对接，将依法合规加快投放，很快就能实现资金投放和基础设施建设两个实物工作量。
政策性、开发性金融工具稳步运行需要项目、资金、监管等多方面配套政策支持。下一步，人民银行将与有关部门一道，按照党中央、国务院决策部署，有序推进政策性、开发性金融工具落地。邹澜表示，主要有三个方面的工作：一是加快金融工具设立运营，二是形成备选项目清单，三是扎实开展项目对接。
99%的银行业资产
处在安全边界内
孙天琦在发布会上表示，整体看，我国金融风险收敛，总体可控，99%的银行业资产处在安全边界内。
面对当前错综复杂的国际国内经济金融形势，金融管理部门必须对各类金融风险保持高度警惕，进一步打好防范化解金融风险的提前量，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。孙天琦表示，一是进一步提高微观审慎监管有效性，持续强化金融业行为监管，以及消费者和投资者保护工作。二是分类施策，持续化解重点金融机构风险。三是对人民群众深恶痛绝的各类非法经营活动发现要早、认定要准、下手要坚决。四是继续通过地方政府专项债等方式多渠道补充中小银行资本，完善公司治理，持续压降高风险金融机构数量，力争十四五期末全国高风险金融机构数量压降至200家以内。
稳妥有序扩大数字人民币试点范围
今年上半年，人民银行继续按照十四五规划要求，会同各参研机构，在试点地区党委政府的大力支持下，扎实稳妥推进数字人民币试点测试。
据邹澜介绍，数字人民币试点从原来的10+1试点地区拓展到15个省市的23个地区，深圳市、苏州市、雄安新区、成都市4个地方取消了白名单限制，吸收兴业银行作为新的指定运营机构。同时，持续创新特色应用场景，延伸数字人民币服务触角。围绕稳经济大盘这个大局，通过智能合约等特色功能，在保民生、促消费、扩内需、稳增长中积极发挥作用。
截至今年5月31日，15个省市的试点地区通过数字人民币累计交易笔数大约是2.64亿笔，金额大约是830亿元人民币，支持数字人民币支付的商户门店数量达到456.7万个。
下一步，人民银行将稳妥有序扩大试点范围，加强场景建设和应用创新，开展重大问题研究，深化国际交流合作。邹澜表示。
（编辑 孙倩）