城商行人均效能大比拼!


江浙沪地区的城商行领跑(本文以城商行为主,包含少数农商行)


来源:城商行Plus
近期,我们分析了六大行、股份行的人均效能,详情请见:

六大行人均效能全比拼!

股份行人均效能大PK!

通过分析,曾得出结论,在全国性银行中,人均净利润与人均薪酬有着很强的相关性,人均净利润最高的银行,基本也是人均薪酬较高的。一定程度上说明利润效能较高的银行,在同业中给了员工相对较好的薪酬待遇,实现了员工与银行经营的良性循环。

本文是我们关于银行人均效能研究系列的最后一期,对比了上市城商行、农商行的人均效能分析。结论显示,江浙沪地区的城商行,整体上各方面都占据领先优势。

一、江浙沪城商行人均薪酬领衔



在上市城商行、农商行中,南京银行人均薪酬最高,达到了55.41万元,也是唯一一家员工人均薪酬超过50万的上市城、农商行;杭州银行、北京银行、宁波银行、苏州银行、上海银行的人均薪酬也都在40万以上。

可以发现,薪酬最高的城商行基本集中于江浙沪地区,且均为规模较大的银行。

在人均薪酬较低的银行中,青农商行、重庆银行、常熟银行的人均薪酬均在30万以下。

二、4家城商行人均净利润破百万



人均营业收入最高的银行是北京银行,为415万元;此外,上海银行、江苏银行分别以380万元、339万元的人均营业收入排名第二、三位。

值得注意的是,同处长三角地区的宁波银行,2020年人均营业收入仅为169万元,在上市城商行中处于最低水平。

这可能跟该行的业务模式有关,与其他同等规模城商行相比,宁波银行的特点是更加注重线下业务,因而员工人数较多。比如,在2万元左右总资产的银行中,宁波银行的员工数量为2.34万人,超过了北京银行、上海银行、江苏银行等银行50%以上。


从人均净利润来看,上海银行、北京银行、南京银行、重庆银行等4家都在100万元以上。

三、效能指标比拼


营收效能来看,北京银行、上海银行、江苏银行最高,都在8倍以上,就是每支付1元薪酬,创造了8元以上的营业收入;常熟银行、宁波银行、瑞丰银行的营收效能较低,均在5倍以下。


在利润效能上,北京银行、成都银行、贵阳银行、江苏银行和无锡银行较高,都在2倍以上;宁波银行、苏州银行等较低,均在1.5倍以下。

需要说明的是,营收效能与利润效能不能简单来对比高低,与各家银行的薪酬基数息息相关。人均薪酬较高,且营收效能、利润效能突出的银行,账面利润创造能力相对更高。

说明:本文数据由轻金融据Wind以及银行年报统计,不代表任何投资建议


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